Reporte 1
REPORTE 1
14 de mayo del 2020
Introducción
El siguiente texto no pretende tener la verdad absoluta, su objetivo es informativo.
Tiene como finalidad esparcir información que me parece necesaria para entender un poco lo que esta sucediendo.
Mas allá del virus (del que el 97-98% de las personas contagiadas se recupera totalmente), los impactos en otras áreas están siendo significativos. Se tendrán que reorganizar las maneras de como funcionamos y esta reestructuración es fundamental que nos pongamos a crearla activamente, que sea nuestra responsabilidad a través de nuestro propio actuar. No podemos dejar que la información que nos llega entre a nuestro sistema y creamos que es totalmente cierta, sin siquiera cuestionar que es lo que nos esta pasando (en todos los sentidos) y sobre todo, quien nos está informando.
¿La “normalidad” a la que estábamos acostumbrados antes de esta crisis fue resultado de eventos aleatorios organizados al azar ? ¿O fue una combinación de azar e influencias con una agenda que desarrollar e implementar?
Un aspecto que está cambiando rápido en estos momentos es la economía. Para personas que usamos el dinero para vivir y tener ciertos lujos o placeres parece que el aspecto macroeconómico simplemente se va dando, que no estamos en posición de influir el resultado de este tema. Pareciera que simplemente somos espectadores sujetos a que los precios suban o bajen y nos tengamos que ir adaptando a cuanto van a costar las cosas, trabajar para conseguirlas o de plano saber que no vamos a poder ser propietarios de un yate, por poner un ejemplo.
La economía no es el dinero, la economía es como nos comportamos como personas compartiendo los recursos. Hay economías que usan el dinero como medio de cambio, hay economías que usan otras maneras.
¿Hasta dónde solamente se va dando y hasta dónde puede llegar la influencia de los dueños de esta economía? Porque lo que es un hecho es que nosotros participamos en ella. Nos gustaría pensar que todos somos co-propietarios de ciertas cosas ,como la vía pública y todo lo que se supone pagamos con nuestros impuestos, pero básicamente solo somos usuarios.
Dinero
El dinero tiene dos funciones primordiales: ser un método de transferencia de valor y un guardado de valor a través del tiempo. Realmente el trueque funciona bien, pero es difícil poner un valor al trueque ya que no todas las partes pueden llegar a estar de acuerdo. Por eso se necesita un estándar en el que los usuarios de la economía estemos de acuerdo. Actualmente se nos impuso el dinero del gobierno para hacer nuestras transacciones diarias como estándar, esto es la transferencia de valor.
El valor real de ese estándar para transferir, no lo dictamina la sociedad, mucho menos monedas como nuestro peso mexicano, esta moneda como casi todas las del mundo dependen del dólar en su mayor parte. Claramente nuestra producción interna, el comercio que se hace con otros países, el producto interno bruto y todos los indicadores nacionales también influyen, pero a final de cuentas el estándar de nuestro estándar es el dólar.
El dinero en efectivo, como lo conocemos, empezó funcionando como un cheque que era redimible en oro. Antes los billetes decían cuanto valía ese “cheque” en pesos oro, igual el dólar. Estar cargando oro o plata por el peso físico, por el volumen, por la incomodidad, por los robos, hizo que los banqueros (en su mayoría judíos) tuvieran la idea de hacer papeles que dijeran que esto estaba respaldado por el oro que tenían en su bóveda. En ese momento estábamos en un estándar basado o respaldado por el oro; en cualquier momento que quisieras podías ir al banco y decir que ya no querías ese billete, que querías el oro que correspondía y al momento te lo tenían que cambiar, literal como un cheque.
Con el paso del tiempo se fue corrompiendo ese sistema. Se empezó a hacer más papel del que correspondía al oro físico y se le prestaba a la población ese papel más tasas de interés dictadas por los mismo banqueros. Lo sano era hacer una auditoria de ese oro en la bóveda y ver cuanto papel se había puesto en circulación a comparación con cuanto oro había, pero a la gente le empezó a importar poco que se cambiara el papel por oro, ya que podían sobrevivir a través de puro papel porque ya todos aceptaban esos papeles para intercambios. De todas maneras se quedó la idea y la teoría de que la economía estaba respaldada por oro físico en bóvedas. A esto se le llamó el estándar oro.
Después de la segunda guerra mundial, como resultado de la crisis se acordó que el dólar iba a ser la moneda de reserva mundial, osea que todos los países iban a usar dólares como forma de tener un respaldo (similar a lo que hace la gente rica hoy en día). El dólar era la única moneda que podía ser cambiada por oro, pero se acordó que ahora solamente los países podían hacer este cambio, ya no los individuos. Así lo empezaron a hacer, la reserva mundial de oro la tenia Estados Unidos porque tenia la bolsa de valores más fuerte, algunos países europeos empezaron a cambiar sus papeles (dólares) por oro cada vez con más frecuencia. Se fueron vaciando las reservas al mismo tiempo que Estados Unidos gastaba más de lo que generaba. Los países europeos sentían que tenían un derecho sobre las decisiones de Estados Unidos porque habían acordado usar su moneda, pero Estados Unidos sabía que se necesitaba seguir imprimiendo dinero para tener la prosperidad y el poder del que siempre se han jactado, con esto la industria militar fue creciendo descomunalmente. Al tener mas dinero en el sistema y menos oro, se fue devaluando el dólar.
La escasez es lo que hace a un medio de intercambio hard money (dinero fuerte). Si hay poco de algo es más valioso, por eso el oro era buena idea porque el proceso para conseguirlo es complicado y es un material finito. No hay infinito oro porque no hay infinito planeta tierra.
En 1971 el presidente Nixon decidió que no podía seguir convirtiendo el dólar en oro porque se estaba debilitando la posición del dólar. No podía seguir imprimiendo dinero y seguir contabilizándolo con el oro que tenían porque eso iba a hacer que el dólar tuviera una inflación y cada vez valiera menos. En el mundo se sufría de crisis económicas muy seguido provocadas por especuladores e inversionistas con el fin de beneficiarse. Nixon con la bandera de la “salud monetaria de todo el mundo” decidió quitar la conversión del dólar a oro “temporalmente”. A la gente les habló diciendo que sería mejor esta manera de economía porque no habría devaluaciones, se generaría un ambiente más estable para la mayoría de la población. A este nuevo sistema se le llamó dinero Fiat. El dinero Fiat es el dinero que usamos actualmente; este sistema está basado prácticamente en la confianza o en el miedo que le tenemos a Estados Unidos y todo lo que ello representa.
Los bancos centrales y la distribución del dinero
La manera en como se crea el dinero Fiat es a través de un banco central. Este banco central lo que hace es imprimir el dinero e imponer una tasa de interés en relación a que tan estable está la economía y en cuanto tiempo se piensa pagar. En tiempos actuales no solo se imprime el dinero, también se digita en el sistema y listo, así se genera dinero nuevo, se que suena como a que tendría que haber algún proceso mas complicado pero realmente se le pone un nombre un poco mas rimbombante como quantitative easing y ya; así es como funcionan los créditos, transacciones digitales, etc. Como pueden ver el dinero Fiat es el ejemplo de como el mundo material y la economía están ligadas en un aspecto muy subjetivo.
Este dinero que se acaba de crear de la nada es crédito inmediatamente, ya que le es prestado al estado, el banco de la reserva federal de Estados Unidos no es del gobierno, es un banco privado, el banco central del país con mayor injerencia en la economía mundial es una institución privada.
En este momento no existe dinero en el sistema fiat que no se tenga que devolver, que sea deuda. Esto es fundamental entenderlo, el dinero que ganamos por nuestro trabajo realmente no es nuestro, se debe, tienes la posesión física si lo tienes en efectivo, y tienes la posesión digital si esta en el banco pero no es de tu propiedad, ¿Qué dice un billete de cualquier país como titular principal? En nuestro caso dice: Banco de México, es de la propiedad del Banco de México.
En ningún país el titular dice: “Propiedad del individuo soberano”.
Entonces, existen prestamistas (banco central y bancos distribuidores) y existen prestatarios (países, instituciones, los ciudadanos). El sistema del banco central en teoría sirve si el prestatario tiene la capacidad de pagar el monto al prestamista más la tasa de interés que se estipuló, o al menos el pago mínimo. Esto creo que todos lo entendemos ya que tenemos tarjetas de crédito. El negocio no está en pagar el préstamo, el negocio está en no pagarlo por completo. Este dinero que usamos tiene un aspecto fundamental que a nadie le gustaría experimentar: es confiscable. Solo basta preguntarle a un argentino que piensa de este aspecto del dinero. En Argentina se los han aplicado varias veces, de hecho mientras se escribe este texto está pasando exactamente lo mismo en Líbano. El gobierno restringe la libre disposición de “tu dinero”. Obviamente se dice que es por nuestro propio bien. Esta propiedad de ser confiscable no solamente se presenta cuando el banco central estipula la restricción, esta pasando a cada segundo a través de la deflación / inflación.
Como todo el dinero que se crea es deuda inmediata, se tiene que continuar con el ciclo, no se puede frenar en seco. La economía actual es como un coche sin frenos dirigiéndose directo a un muro de contención. Lo que se esta haciendo en este momento es mover ese muro más lejos, cuando se acerca mucho el coche se mueve un poco más el muro, pero va a llegar un punto en donde el muro ya no tenga a más camino a donde moverse. End of line.
Para poder explicar que es lo que ha pasado con el sistema Fiat tengo que primero desarrollar otro concepto; el esquema Ponzi. Un esquema Ponzi es una estructura piramidal, básicamente funciona como los fraudes mas conocidos al publico desde Bernie Madoff hasta Carlos Ahumada. En este fraude es de suma importancia estar metiendo a más gente a la organización porque el dinero de los nuevos le va haciendo parecer a los más viejos que si funciona y que el esquema esta ganando. Mientras no pare de inyectarse o “reinvertirse” capital, el esquema no se cae. El que controla todo este dinero tiene a su merced tanto como haya podido sacarle a la gente. Esto es considerado fraudulento, ilegal y muy peligroso en todos los países de este planeta. Exactamente así funciona la economía actual basada en el dólar.
Mientras se siga imprimiendo nuevo dinero se va a continuar con el fraude. Podemos pensar que en esta organización mundial si se está generando algún valor; infraestructura, comida, bienes, servicios etc. Así es, se genera valor, pero todo eso está cuantificado en dólares, a menos que sea una organización o grupo de gente que haya decidido no usar dinero del gobierno y utilizar otro método de intercambio (que si existen, hablaré de eso más adelante). Todos estamos ligados a un “activo” que está en una situación insostenible.
Cuando un grupo lo suficientemente grande por decir un país, decide que ya no quiere estar ligado al dólar, lo que hace Estados Unidos es muy simple; los embarga, los invade usando algún pretexto (usualmente es que tienen bombas nucleares o algún otro peligro para el mundo), se infiltran a su sociedad para derrocarlo desde adentro y ya con todo en su sitio, los empieza a presionar hasta que sucumban, se mueran de hambre o de algún modo se controle la situación y se mantenga al dólar.
¿Qué está pasando en este momento con el Fiat?
Casi todos los sistemas con los que vivimos funcionan en ciclos, el dinero no esta exento de esto. Desde inicios del siglo pasado cada 8 ó12 años hay una crisis importante que se tiene que atender. En cualquier indice bursátil podemos ver esto, es sano que haya estos ciclos porque no siempre se puede ir para arriba, ganando. Existe lo que se llama un bull market (cuando va para arriba el mercado) y un bear market (cuando va para abajo el mercado). Los inversionistas se mueven a través de estos dos conceptos. Es muy raro que durante los últimos años la economía de Estados Unidos se haya convertido en un bull market incontrolable.
El actuar de cualquier inversionista es “compra barato, vende caro”. Muchas veces no entendemos que esta compra puede ser lo que sea, no tiene que ser la acción de una empresa o un producto básico, muchas veces se especula con la deuda. Comprar deuda es algo que muchos bancos o fondos de inversión hacen. Existen calificadoras de riesgo que se supone actúan autónomamente y van indicando que mercados son más sanos y cuales están más viciados con menor probabilidad de generar utilidades. Estas empresas ponen una calificación lo que impacta que el dinero se mueva hacia adentro o hacia afuera de esos mercados.
La crisis que sucedió en el 2008 es fundamental para saber en donde estamos parados ahora, 12 años después. Supimos que hubo algún problema en ese tiempo pero realmente no nos enteramos muy bien que fue lo que pasó. Para acelerar un mercado lo que hay que hacer es inyectarle crédito. Desde la crisis de las punto com y el “ataque” a las torres gemelas en el 2001, se empezó a soltar mucho dinero a la población en general de Estados Unidos para que pudieran seguir con el sueño americano, principalmente el de tener una casa. Para otorgar una hipoteca o un crédito el banco hace todo un proceso para saber si eres sujeto o no, hace el estudio como las calificadoras pero de tu persona y te pone una calificación, esto es básico. Pasaron los años y este proceso que comenzó siendo muy riguroso ya que su principal objetivo es no prestarle a quien no pueda pagar, se fue deteriorando al punto en el que algunas personas se empezaron a dar cuenta antes de la caída del 2008 que se le estaban otorgando créditos incluso a personas que ya estaban muertas, esto para generar mayor velocidad en el dinero.
Las calificadoras que se supone tenían que haber estado revisando y justamente calificando los tipos de deuda que se estaba creando, fueron “ajustando” sus reportes calificando como triple o doble A deudas de personas que no iban a poder pagar. Los bancos cuando otorgaban el crédito fueron presionando a las calificadoras para que les pusieran la calificación subprime que significa que es muy probable que no se tenga falla en el pago de los créditos y así se vende esa deuda a inversionistas que creen tienen un retorno asegurado porque la calificadora lo dijo, se hace una cadena de apuestas porque realmente todo el resultado de esta ola de crédito está en el futuro. Esto acelera muchos sectores y el dinero fluye, esto se dio aproximadamente desde 2002 hasta 2007. El problema surgió cuando empezaron a fallar los pagos de la gente que simplemente no podia pagar sus créditos. Esto multiplicado por muchísimos créditos, hizo que los holders (tenedores) de deuda perdieran automáticamente.
Lehman Brothers es el mejor ejemplo del riesgo al que se expusieron muchos bancos. A la hora que el derrumbe vino en el 2008, Lehman Brothers era de los principales holders de la deuda, una compañía de servicios financieros que era el cuarto banco de inversión más grande de Estados Unidos. Esta empresa perdió todo su valor en un solo día, eso porque era el principal holder de deuda. También siempre que algo así sucede se tiene que sacrificar y culpar a alguien para que los demás no caigan, pero los primeros tres bancos de inversión más grandes de Estados Unidos también perdieron cantidades absurdas de dinero y es aquí dónde entraron los Bail-outs o rescates financieros, tema que abordaré en el inicio del siguiente informe.
Bibliografia:
“Keiser report” - https://www.youtube.com/channel/UCQmW1ZcPKiAZ2ZP_3naA1kA
J is for junk economics: a guide to reality in an age of deception
Michael Hudson - https://www.amazon.com/JUNK-ECONOMICS-GUIDE-REALITY-DECEPTION/dp/3981484258
Toda esta información es de dominio publico, realmente no está oculta.
Necesitamos enterarnos en que estamos metidos.
Dapraise.