Robinhood adalah platform perdagangan yang mendapatkan banyak relevansi di AS. Alasannya adalah tidak mengenakan biaya komisi untuk deposit, penarikan atau operasi perdagangan, yang sama sekali tidak biasa di sektor ini. Dan sekarang dia telah memutuskan untuk memasuki pasar kriptografi dengan proposal terobosan.

Mari kita analisis apa Robinhood, operasi apa dan harga yang tersedia dan apa yang diusulkannya dengan rencana Crypto barunya. Kami memberitahu Anda bahwa ini sangat menarik dan Coinbase, Binace dan sejenisnya harusnya takut pada pesaing baru ini.

Robinhood, model bisnis

Premis di balik Robinhood adalah bahwa semua warga negara harus memiliki akses murah ke pasar keuangan dan oleh karena itu, di mana perusahaan beroperasi (pada dasarnya di AS dan Australia) memungkinkan untuk berinvestasi di pasar saham tanpa membayar komisi.

Karena itu, jika seseorang tinggal di AS dan membuka rekening di Robinhood Anda bisa mentransfer uang ke rekening itu secara gratis, membeli dan menjual saham secara gratis dan menarik uangnya juga secara gratis. Ada pengecualian, dan itulah yang disebut kanon pasar saham. Artinya, bursa saham di seluruh dunia adalah perusahaan yang pendapatan utamanya berasal dari tarif yang mereka terapkan saat melaksanakan pesanan pembelian. Tidak masalah broker atau bank mana yang beroperasi, biaya ini harus dibayar.

Dalam kasus AS, biaya untuk bursa saham cukup rendah: tidak ada dalam kasus pembelian saham dan dalam penjualannya adalah 0,00231% dari jumlah transaksi. Di sisi lain, di tas lain, jumlah ini cenderung lebih tinggi. Misalnya, di Spanyol minimal ada 1,21 euro untuk operasi kurang dari 300 euro (menambahkan komisi kanon dan kliring) dan bisa lebih tinggi tergantung volume operasinya. Jadi jika Robinhood bisa melebarkan sayap ke negara lain (seperti Spanyol) masalahnya tidak begitu rendah. Dari Robinhood Anda bisa berinvestasi di bursa saham asing, tidak hanya di AS. dan ada tarif yang lebih konvensional (misalnya 50 dollar AS per transaksi pembelian).

Pokoknya Robinhood memiliki tingkat nasional yang luar biasa. Jika kita membandingkannya dengan broker kuat di Spanyol, seperti Renta4, kita melihat bahwa berinvestasi di pasar saham tidak murah: biaya transaksi adalah 4 euro, lebih banyak ongkos (sudah disebutkan di atas), dan ada komisi hak penitipan saham 0,033% ditambah PPN dengan nilai minimum 1,25 euro per bulan untuk penjagaan. Semua ini di Robinhood gratis (kecuali untuk biaya yang dibebankan pada broker manapun).

Darimana Robinhood mendapatkan uang?

Apa model bisnis Anda? Mereka memastikan bahwa itu adalah untuk menginvestasikan uang yang dimiliki klien tanpa menggunakan akun mereka, seperti bank manapun. Tapi dengan tingkat suku bunga yang ada saat ini, saya ragu ini adalah sumber pendapatan utama mereka. Bisnis Anda memungkinkan klien Anda berinvestasi leveraged.

Investasi leveraged berarti berinvestasi dengan hutang. Ini terdengar berbahaya dan karena kerugiannya bisa sangat besar. Hal yang baik adalah jika ada keuntungan yang mereka perbanyak. Misalnya, jika seseorang menginvestasikan 10.000 euro dalam satu saham dan memiliki revaluasi 10%, mereka akan mendapatkan 1.000 euro. Tetapi jika orang yang sama meminta seseorang untuk meminjaminya 990.000 euro untuk melakukan investasi yang sama, bersamaan dengan 10.000 yang ada, keuntungannya berlipat ganda. Artinya, ia menginvestasikan 1.000.000 euro, menghasilkan 10% seperti sebelumnya (yang dalam hal ini adalah 100.000 euro), mengembalikan 990.000 euro dan bunga yang dibebankan dan keuntungannya spektakuler. Masalahnya adalah ketika investasi tidak berjalan dengan baik dan semuanya hilang.

Robinhood menawarkan leverage dengan sangat mudah. Artinya, ia menawarkan kepada kliennya meminjam uang untuk berinvestasi dengan hutang dan melipatgandakan potensi keuntungannya. Untuk tujuan ini, ia menawarkan harga flat yang menarik, bukan suku bunga pada modal pinjaman dan juga menawarkan rencana bulanan (Gold) untuk meningkatkan kemungkinan penggunaan. Ini sangat berbahaya dan hanya cocok untuk investor profesional dan mungkin merupakan sumber pendapatan utama platform. Dengan kata lain, model bisnis Robinhood adalah meminjamkan uang kepada kliennya untuk berinvestasi dengan hutang. Dan tentu saja, untuk pinjaman itu biaya uang.

Robinhood di pasar Cryptocurrency

Robinhood baru-baru ini mengumumkan masuknya ke pasar investasi Cryptocurrency, khususnya di Bitcoin dan Ethereal dengan kemungkinan berkembang ke orang lain. Saat ini dalam versi beta tertutup namun mereka memiliki web untuk mendaftar.

Keuntungan besar yang mereka tawarkan adalah bahwa mereka membiarkan beroperasi dalam kripto tanpa komisi, hal yang tidak pernah terlihat sebelumnya. Beli dan jual tanpa biaya, dan bukan hak kriptokokus. Tentu saja, ini memiliki beberapa keterbatasan seperti tidak membiarkan (untuk saat ini) untuk mentransfer kriptocurrencies ke bursa atau dompet lainnya dan itu juga tidak memungkinkan menerima kriptooris.

Dalam kasus kripto darurat, mereka tidak mengizinkan pembelian leveraged atau menggunakan dana tersebut sebagai jaminan untuk operasi leverage di pasar saham. Oleh karena itu sulit untuk melihat bagaimana mereka akan menghasilkan uang dengan layanan ini jika, sesuai janji, mereka tidak menggunakan perbedaan harga beli untuk memiliki margin. Hal yang logis adalah bahwa di masa depan mereka membiarkan operasi leveraged, namun kondisinya akan lebih sulit daripada di pasar saham karena tingginya volatilitas.

Bandingkan dengan kurs lainnya

Yang spektakuler adalah perbandingan tarif dengan bursa populer lainnya, seperti Coinbase dan Binance. Robinhood menawarkan tarif yang belum pernah terlihat sebelumnya dan tidak mungkin bisa diatasi. Jika ke depan mereka berkembang di luar AS, tentu saja, banyak bursa akan mengalami persaingan yang sulit.

Kita akan melihat di masa depan bagaimana pertukaran beradaptasi dengan pesaing baru tapi tentu saja ada yang harus dilakukan, jika tidak mereka akan kehilangan banyak pelanggan.