Как правило, те, кто является участником в любой криптосфере, будь то участие в ICO или торгует на бирже, уже давно знаком с таким понятием как верификация личности. Но задумывались Вы когда-нибудь, как происходит процесс верификации со стороны исполнителя? На сегодняшний день существует множество компаний, который занимаются подобным видом услуг, но большинство из них работают в ручном режиме. То есть представьте, сколько времени потребуется, чтобы верифицировать большой поток потенциальных инвесторов хотя бы одного ICO. Как правило, это десятки тысяч человек на один проект. Да, иногда встречаются различные компании со своими приложениями, которые делают это в полуавтоматическом режиме. Но скажу Вам честно, я участвовал один раз в одной такой компании, которая занимается именно верификацией, в итоге мне провели верификацию в ручном режиме. В итоге мы не имеем проектов, которые способны выполнять верификацию (KYC) на сегодняшний день, за исключением проекта о котором пойдет речь ниже, но об этом по порядку.

Потенциальный рынок для такого вида услуг – очень огромен. Ежемесячно выпускаются сотни новых ICO, различных бирж, приложений и прочего, где требуется прохождение процедуры KYC. Представьте насколько большой потенциальный спрос, мы имеем на сегодняшний день. Ежедневно десятки проектов сталкиваются с проблемой верификации, что приводит к дисфункциям проектов, недостаточному качеству проведения верификации, использованию ненадежных источников и затраченному времени. На этом потенциальный рынок не заканчивается, представьте внедрение данной процедуры в финансовую сферу, например внедрение данной услуги в различные Банки по всему миру. И так, что если бы мы имели проект, который целенаправленно занимается исключительно верификацией? Который также имеет большой опыт работы в этой сфере, а также построен на технологии Блокчейн и вдобавок со встроенным Искусственным Интеллектом, вот было бы здорово! Хотя постойте… Так вот же он – Traceto. Ну а теперь давайте рассмотрим, что предлагает нам команда проекта.

 Проект Traceto построен на всеми нами полюбившейся технологии Блокчейн, который будет заниматься исключительно верификацией различных пользователей и инвесторов по всему миру. Команда проекта уже имеет готовый продукт, которым воспользовались уже различные топовые проекты. Предполагается внедрение в продукт технологии Блокчейн и Искусственного Интеллекта. Но для начала давайте разберемся с термином. KYC – расшифровывается как Know You Customer, что переводится как – Знай Своего Клиента. Процедура состоит из определенных своего рода проверок, которая позволяют идентифицировать личность пользователя. Делается это для того, чтобы исключить вероятность отмывания денег, финансирование нездоровых проектов, а также кредитоспособность. То есть заказчику, который запрашивает прохождение данной процедуры у своих клиентов, необходимо быть уверенным, что пользователь не имеет никакого отношения к вышеперечисленному.

В самом начале становления своих услуг, проект сфокусируется на решении проблем, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку отсутствие этих факторов являются ключевым направлением при создании крипто проектов. В будущем в проект будет внедрено еще несколько различных решений, для других проблем, как кредитоспособность.

Целью проекта является разработка виртуальной платформы KYC, которая благодаря децентрализованной экосистеме позволит соблюсти и урегулировать все положения имеющие отношение к верификации. Команда проекта будет использоваться огромный опыт в количестве пятидесяти лет, для улучшения технологии и всех соответствий для соблюдения всех правил. Так как мир стремительно движется в сторону децентрализации, требуется установление полной эффективности и конфиденциальности, а также исключение факторов злоупотребления личными данными, что собственно и позволит сделать децентрализованная платформа данного проекта. Внутри экосистемы будет использоваться токен ERC20 на платформе Ethereum. То есть все заказы компании непосредственно будут оплачиваться с помощью этого токена.

 Команда проекта состоит из профессионалов своего дела, которые имеют огромный опыт работы в сфере верификации и разработки продуктов. Рассмотрим каждого члена команды по отдельности.

Основатель и генеральный директор Traceto, децентрализованной сети KYC, которая позволит сократить разрыв в соответствии между реальным и виртуальным мирами. Хочет добиться включения регулирующих органов и расширения прав и возможностей сообщества блокчейна в отношении KYC. Также является соучредителем и управляющим директором Cynopsis Solutions и отвечает за его общую деятельность, стратегическое направление и разработку продукта. Имеет почти 20-летний опыт работы на финансовых рынках Азии. Кроме этого является Основателем и Директором CCK Solutions Private Limited.

Закончил с отличием и имеет степень бакалавра в области бухгалтерского учета Технологического университета Nanyang в Сингапуре. Является членом Международной Ассоциации Соблюдения в Великобритании и получил сертификат «IBF Advanced» Института банковского дела и финансов в Сингапуре. Также является постоянным докладчиком на многочисленных семинарах по соблюдению в Азиатском регионе. Является соавтором первой в мире книги о RegTech.

Отвечает за общую стратегию технологии и архитектуры в Traceto. Является Биткоиновым евангелистом и сторонником защиты частной жизни, и рассказывал о роли Биткоина в создании системы идентификации при сохранении конфиденциальности. Он также твердо убежден в том, что пространство KYC и Верификации требует глобальных изменений. Работал начальником отдела инженерии в Serv Group Pte. Ltd., где он возглавил команду из 8 разработчиков для создания масштабируемой инфраструктуры, которая включала реорганизацию существующей базы JAVA Spring и анализ проблем с производительностью. До этого выполнял функции технического директора Quantified Assets Pte. Ltd., один из первых Биткоиновых стартапов в Сингапуре, где он руководил разработкой приложений с аутсорсинговыми командами.

Получил степень магистра вычислительной техники в Национальном Университете Сингапура. До этого он разрабатывал проекты с крупномасштабными базами данных и сложными бэкэнд-системами. Его работа в этот период была сосредоточена на Credit and Risk с одним из ведущих поставщиков кредитных ресурсов в Индии, где он лично мог наблюдать последствия мошенничества, кражи личных данных и других форм мошенничества.

Является главным научным сотрудником по научным исследованиям в области Traceto и отвечает за все вопросы, связанные с данными. Он тесно сотрудничает с Dias Lonappan, который отвечает за технологическую архитектуру и дизайн системы, чтобы обеспечить распознавание лиц, мониторинг транзакций и возможности обнаружения аномалий в сети Traceto.

Также является соучредителем искусственного интеллекта и глубокого обучения Shentilium Technologies. Он отвечает за общую технологию и направление продукции Shentilium. Некоторые из проблем, с которыми работал Shentilium, связаны с обнаружением токсичности потока между участниками валютного рынка и поведением покупателей на интернет рынке. Клиенты Shentilium включают в себя крупные корпорации, такие как Razer и NetEase.

Главный специалист по маркетингу Traceto. Имеет более чем 6 летний опыт работы на рынках финансов и капитала, а также управления капиталом в инвестиционных банках 1го уровня, включая JP Morgan Chase, Deutsche Bank и Bank of America Merrill Lynch. Его основным занятием в банковской сфере включало регулирование, риски, соответствие и FICC. До прихода в Cynopsis, возглавлял группу отчетности по регулированию в Deutsche Bank. Он отвечал за ключевые направления, такие как внебиржевые отчеты и одобрение новых продуктов. Также является советником Fintrux и FidentiaX по вопросам соблюдения и регулирования.

Является начальником отдела и соучредителем Inzsure и отвечает за управление общим опытом работы. Начало карьеры было положено в Силиконовой долине, в различных стартапах в сфере Compliance. Через 6 лет Робин перешел на Wall St., где он работал в сфере хедж-фондов в течение 4 лет, охватывая технологические компании в качестве трейдера, аналитика и менеджера по портфелю. После 3 лет обучения в сфере образования Compliance, он принял участие в совместном опыте и основал Фонд по этике соответствия стандартам противодействия отмыванию денег (G.R.A.C.E.) и фирму EdTech / RegTech. После чего присоединился к Datarama, фирме RegTech, одновременно анализируя концепцию и формирование Inzsure, где он теперь полностью работает.

Имеет степень MBA в Университета Santa Clara и степень бакалавра по математике, информатике и управлению в King's College Лондон. Он также получил диплом по соблюдению, диплом по борьбе с отмыванием денег и сертификат о предупреждении финансовых преступлений от Международной Ассоциации Соблюдения.

Является заслуженным профессором кафедры компьютерных наук, преподавателем NGS и директором Института интеллектуальных систем (SSI@NUS) в Национальном университете Сингапура (NUS) и адъюнкт профессором Chang Jiang в Университете Zhejiang, Китай. Он получил степень бакалавра (степень 1-го класса) и степень доктора философии из Университета Monash, Австралия, в 1985 и 1989 годах соответственно. Он является сооснователем yzBigData в 2012 году и Shentilium Technologies в 2016, а также членом консультативного совета компании Финтех компании Cynopsis Solutions.

Его научные интересы включают в себя: базы данных, распределенная обработка, машинное обучение и крупномасштабная аналитика, в аспектах системных архитектур, производительности, безопасности, точности и правильности. Он также заинтересован в использовании IT-технологий для реинжиниринга производства и процесса (например, тканевая печать JIT, инновации в области здравоохранения, анализ пищевых продуктов и умный город).

Является генеральным директором и соучредителем Kyber.Network, децентрализованной биржи криптовалют. Также является исследователем, занимающимся криптовалютами, безопасностью смарт-контрактов и распределенными консенсус-алгоритмами. Он также является регулярным приглашенным докладчиком на семинарахBitcoin и Ethereum, таких как DevCon2, EDCON.

Верит в силу технологий Ethereum и Блокчейн, и большая часть его работы вращается вокруг этого сообщества. Он разработал Oyente, первый анализатор безопасности с открытым исходным кодом для смарт-контрактов Ethereum. Также соосновал SmartPool, еще один проект с открытым исходным кодом, который включает в себя децентрализацию майнинг пулов в существующих криптовалютах. Он продолжает отмечать децентрализацию свойств Блокчейн с помощью KyberNetwork, вдохновляя и развивая ценность для сообщества.

Является партнером RHTLaw Taylor Wessing. Также возглавляет и является соучредителем RHT Compliance Solutions. Обладает 25-летним опытом в области соответствия нормативным требованиям и судебным разбирательствам в сфере финансовых услуг. Был исполнительным директором и главой отдела соответствия Юго-Восточной Азии в Morgan Stanley Singapore. Он также был старшим вице-президентом и руководителем отдела соответствия для Юго-Восточной Азии в Lehman Brothers Singapore, исполнительным директором (Legal and Compliance) в Nomura Singapore и старшим юрисконсультом Citigroup (Корпоративный и инвестиционный банк). В сферу его охвата входят рынки, инвестиционно-банковские услуги, корпоративный банкинг, частный банковский сектор и управление активами. Провел шесть лет в качестве регулятора в валютном управлении Сингапура (МАС), где он был заместителем директора и руководителем отдела политики поведения на рынке.

Окончив юридическую школу NUS в 1991 году, он начал свою юридическую карьеру в качестве заместителя государственного прокурора и государственного юрисконсульта в отделе по коммерческим вопросам, где он преследовал широкомасштабные дела о корпоративном и рыночном неправомерном поведении, включая инсайдерскую торговлю , фальсификация рынка и мошенничество.

Его карьера охватывает различные отрасли промышленности в течение 3 десятилетий. Имеет обширный опыт распространения и развития бизнеса в области бытовой электроники, мультимедиа, компьютерных игр, интернета и банковского сектора. Вторая половина его карьеры заключалась в развитие возможностей интернет-банкинга крупного финансового учреждения, деятельность венчурного капитала в стартапах и роль регулирующего органа, занимающихся банковскими регуляторами в Азии по вопросам, связанных с банковскими технологиями и операциями. В настоящее время он энтузиаст и инвестор Блокчейн.

Является генеральным директором и партнером Hashed, ведущего криптофонда в Южной Корее. Он является евангелистом Блокчейна и организатором Hashed Lounge, премьера сообщества блокчейн Сеул. До Hashed, был серийным предпринимателем, а также сооснователем многочисленных компаний. Он был главным директором по продуктам в Knowre, стартапе EdTech, который был назван одним из 10 самых популярных в мире компаний в области образования Fast Company.