Como invertir en ofertas públicas de monedas(ICO's), paso a paso #1

Saludos Steemianos y Steemianas, espero que todos tengan un muy feliz Steemit. Creo que no miento si me solidarizo con todos mi hermanos y hermanas de Venezuela cuando pienso en la situación económica y en cómo mejorarla para todos y cada uno. Es por esto que quiero darles una pautas muy interesantes en el mundo de las criptomonedas. Quiero traerles, a manera de Microguías®, los pasos para estudiar un fenómeno muy interesante que pueden considerar dentro de inversiones a corto, mediano y largo plazo. Estoy hablando de las ofertas públicas de criptomonedas conocidas por su acrónimo en Inglés ICOs(Initial Coin Offering u Oferta inicial de monedas).

Joder @theghost1980, esta información está llegando un tanto tarde, ¿no?

Pues aunque se lea muy trillado, nunca es tarde para empezar y estas ofertas están en boga. Pido que tengas mucha paciencia para leer las líneas a continuación puesto que esta primera parte, es muy teórica. Es necesario y vital saber del tema y manejar los pormenores con experiencia para llegar a puerto seguro.

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ICOs, mecanismos actuales y datos reales

El boom de las criptomonedas ya está aquí. Es necesario estudiar y actualizar nuestro software y hardware más preciados, es decir, nuestras mentes y cerebros. Veamos un poco de teoría:

En el caso de una ICO, lo que se pretende financiar es el nacimiento una nueva criptomoneda, al estilo de Bitcoin o Ethereum...Se trata de tokens virtuales escasos, protegidos por criptografía, que tienen un valor debido a su escasez y a su demanda. Estas monedas virtuales sirven tanto para realizar pagos de una forma muy económica como para almacenar valor, pues existen mercados donde se intercambian por dinero real... fuente de la interpretación

Para entender el mecanismo de llevar a cabo una ICO, analicemos el siguiente ejemplo histórico aproximado:

@ned y otros miembros del equipo de desarrollo de Steemit, están conscientes de que la plataforma necesita fondos en dinero "real" para fundar y dar valor a la criptomoneda que ellos han decidido nombrar STEEM. Al igual que sucede en los mercados bursátiles cuando se venden las acciones de una compañía, @ned y sus amigos, deciden llevar a cabo una venta pública de criptomonedas que ayude a fundar el proyecto. Ellos deciden colocar un precio inicial de cada moneda virtual equivalente a moneda local. El equipo abre públicamente la oportunidad a las personas, para que estos decidan comprar las cantidades de STEEM que deseen. A cambio del dinero que cada persona ofrece, se les otorga los tokens a manera de "acciones" de la compañía. A medida que existe una demanda(personas que desean adquirir STEEM) y la oferta(cantidad de monedas colocadas en venta al público), se va abriendo paso a alzas y bajas de precio. Normalmente los precios suben si la oferta es menor, es decir, si existen menos monedas disponibles. Las personas estarán dispuestas a pagar más dinero por cada STEEM. Las ofertas concluyen según lo que el equipo haya decidido con anterioridad ya sea por cantidad de dinero a recaudar, cantidad de monedas a vender u otros factores.

Esto se inició el año pasado cuando aún, muchos de nosotros, no teníamos ni idea de que era o que sería Steemit. La mayoría de las personas que lograron comprar a precios muy bajos, gozan hoy día de las ganancias ya que el precio de la criptomoneda continuará variando según sus usos, oferta y demanda a nivel mundial. En el caso de Steemit, muchas personas pueden continuar comprando STEEM pagando con criptomonedas.

Puntos a tener muy en cuenta ante cualquier ICO

• Se debe estudiar los mecanismos que cada equipo, empresa o persona, decide aplicar para llevar a cabo sus ofertas iniciales de monedas. Al entender los mecanismos, tiempos de entrega, métodos de pago, regulaciones implicadas y demás detalles, puedes tomar ventaja y actuar con conocimiento.

Venga @theghost1980, pero estamos en el viejo oeste en cuanto a las criptomonedas. Aún no tenemos ningún tipo de regulación. Los chinos, los rusos y muchas personas continúan en ese debate.

Tienes razón Alter, pero existen ICOs con regulaciones muy a pesar de que las criptomonedas aún están en áreas grises de legislación. Es por esto que puedo decir:

• Debes entender y analizar los riesgos implícitos cuando inviertes en una ICO. Esos riesgos deben ser controlados, en la medida de lo posible, y diminuidos siempre que se pueda.
• Mi experiencia me dice que debes estudiar y saber quienes están detrás de una ICO. Conocer sus perfiles sociales, investigar sus trabajos pasados, conocer si participaron en estafas o proyectos fallidos, saber si pertenecen a proyectos muy exitosos, entre otros detalles. Esto puede ser la diferencia entre invertir bien o mal.
• Mis inversiones exitosas en ICOs, me enseñaron que siempre las mejores ICOs para invertir son aquellas que entregan los tokens inmediatamente al invertir. Cuando una empresa o compañía, entrega los tokens justo luego de que les has pagado, tienes un menor riesgo.
• Cuando una ICO posee, dentro de su equipo de trabajo o asesores, a personalidades muy conocidas en el criptoverso¹, se pueden acelerar los crecimientos de dicha ICO y elevar los precios a niveles nunca imaginados² normalmente.
• Las mejores ICOs poseen datos muy creíbles, cronogramas de tiempo muy bien estructurados, buenos medios sociales de comunicación, ideas muy claras y bien explicadas, sitios web muy bien diseñados y mecanismos de compra y entrega de tokens bien diseñados. Esto lo irás descubriendo con el tiempo y la práctica, en unos puntos más adelante les compartiré mis resultados con diferentes ICOs desde inicios del año 2017.
• Es necesario estudiar de manera básica y avanzada para tener las cosas claras y tener ventajas sobre otras personas. Esto te evita caer en posibles estafas. Una inversión que provenga del dinero que han trabajado y ganado arduamente, debe ser protegida y muy bien planificada.
• Los medios digitales se prestan para cualquier clase de estafa, es por ello, que debes entender los riesgos antes de colocar tus monedas o dinero real en las ICOs. Invierte tan sólo lo que estas dispuesto a perder y nada más.
• Una vez que los tokens logran entrar en las casas de cambio que mueven grandes volúmenes, sus precios normalmente se elevan notoriamente. Es un muy buen dato para tener en cuenta.

1: Cripto+universo = criptoverso. Es todo lo que engloba el mundo de las criptomonedas.

2: La ICO de Gnosis, tuvo como asesor a Vitalik Buterin quien es el creador de Ethereum. Esa ICO logró recaudar más de 12 millones de dólares en unos 12 minutos. Lo comparto contigo porque me encontraba pegado a la computadora mientras pude verlo con mis propio ojos.

Mecanismos actuales para ofertar en una ICO

1. Pagos por criptomonedas o dinero "real". La gran mayoría de las ICOs que son llevadas a cabo buscan hacer más fácil el proceso de pago y obtención de monedas para todos nosotros. Normalmente las ofertas públicas reciben pagos en criptomonedas(Bitcoin, Ethereum, Dash, etc.) y tan sólo algunas reciben dinero gubernamental. Estas ICOs que reciben dinero(dólares, euros, etc.) tienden a tener regulaciones asociadas.
2. Tokens ERC-20 bajo la red Ethereum. Esta red de criptomonedas posee una capacidad, al igual que la mayoría de otras redes de monedas virtuales, de crear y manipular tokens en capas superiores de sus cadenas de bloques. Muchas ICOs crean sus propios tokens sobre la red Ethereum a través de contratos inteligentes, para recibir dinero "real" o criptomonedas y dar a cambio dichos tokens a los inversionistas. El hecho de que un token esté creado bajo una red conocida y ampliamente utilizada en un buen indicio. Normalmente es un proceso automatizado y muy rápido que depende de la congestión de una red.
3. Sistemas de billeteras privadas, creadas por el equipo de desarrollo de una ICO. Es algo que muchas veces sucede y puede ser viable invertir a través de billeteras privadas para obtener dichos tokens. Recomiendo investigar muy bien cuando este sea el caso para no caer en estafas o robo de información sensible.

A medida que las tecnologías del criptoverso avanzan, las maneras de recolectar irán mutando o mejorando según las necesidades del mercado.

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Funcionamiento base de una ICO en términos prácticos

• El usuario A, posee monedas en su billetera y luego de haber estudiado la ICO "X", decide invertir.
• La ICO "X" posee dentro de sus planes y cronograma vender los tokens XX a $0.01 e ir incrementando un 15% por semana, hasta llegar a la suma de 2 millones de dólares cómo recaudación total de dinero.
• El Usuario A, posee en su billetera una cantidad equivalente a $100 y decide invertirlo todo justo al inicio cuando la monedas XX valen $0.01 cada moneda. Este usuario A entra en la página web oficial y anota la dirección de depósito de la ICO. El usuario A es paranoicamente correcto y decide verificar con el equipo de la ICO a través de sus canales de chat, para saber si la dirección es la correcta.
• Luego de constatar que la dirección es válida la anota copiando y pegándola en un archivo de texto para no cometer errores. El usuario A entra en su billetera(gracias a su clave privada) y emite la transferencia.
• Al cabo de unos segundos o minutos, dependiendo de la congestión y el tráfico de dicha red, los tokens XX, son entregados a la billetera del usuario A.

El Usuario A es muy inteligente y esperará, según su estrategia, el momento exacto para vender dichos tokens al mercado. La mejores ICOs para ganar a corto o mediano plazo, son aquellas que van elevando el precio del token con el paso de los días. Siendo así el usuario A, puede planificar vender luego de un 50% del aumento del valor inicial de dicha moneda, obteniendo así un 50% de ganancia directa de su inversión.

Nota: algunas ICOs exigen conocimientos más avanzados y debes leer cuidadosamente los pasos a seguir en las páginas web de dichos proyectos, pero al fin y al cabo, el funcionamiento base es casi el mismo en todos los casos.

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Casos de estudio como puntos de referencia

Desde inicios de año hasta la fecha de hoy, 20 de diciembre de 2017, se ha llevado a cabo más de 50 ICOs. Esta cantidad ha dado un total de más de 1000 millones de dólares. Estos datos puedes mirarlos a profundidad en el siguiente enlace. Si entendemos lo que está pasando actualmente, podemos tener una visión de un futuro no muy lejano. Básicamente se están sustituyendo los medios conocidos de recolección de fondos para grandes proyectos e inversión de capital. El hecho de que cada persona posee un mayor control sobre sus monedas virtuales, permite en teoría, que cada persona o posible inversionista decida y movilice los fondos cuando y cómo lo desee.

Mi impresión de la primera ICO que viví en tiempo real

Una de las ICOs que abrió mis ojos a un mundo digital muy agresivo pero interesante, fue la ICO de gnosis. Estuve estudiando por semanas, para no perder un segundo en su participación. Algunas ofertas públicas se programan para un día especifico a horas muy especificas. Esto aumenta el riesgo de que no puedas participar o debas ajustar algunos parámetros³ para tener una inversión exitosa. Estuve preparado con mis 2 Ethereum(en esas fechas el eth = $50) y al momento de intentar transferir desde mi billetera Ethereum obtuve errores que no me permitieron ejecutar la orden. A los minutos caí en cuenta que la ICO había acabado en tan sólo 12.5 minutos. Resultó que inversionistas grandes(hasta hoy día desconocidos), habían comprado la totalidad que ellos perseguían recabar. El equipo de Gnosis buscaba recabar 250000 ETH.

Usos actuales para dinero "mal habido" y no declarado

No es un secreto que muchos inversionistas están utilizando la oportunidad de las ICOs para lavar dinero y evitar el pago de impuestos. A pesar de que esto sea un realidad, queda de nosotros y cada uno, investigar para apoyar las causas que valen la pena y que pueden tener mucho valor a futuro.

3: En casos como la red Ethereum, el sistema procesa las transacciones haciendo uso de un parámetro llamado GAS. Existen ICOs que al estar congestionadas con miles de personas intentando invertir, exigen que subas los montos de GAS, para garantizarte estar dentro y comprar tokens.

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Vaya @theghost1980, muy lindo todo pero, ¿y tus experiencias directas?. Hablemos de dinero. "Show me the money, show me the numbers". Los números no mienten.

Pues para no extender tanto el contenido, hablaré de todos esos resultados y análisis en la próxima entrega. Agradeciendo tu tiempo de vida me despido ofreciéndoles algunos pensamientos finales y recomendaciones especiales a todos y a cada uno, que son:

• Puedes tener como meta ahorrar dinero para inversiones. Si creas el hábito de separar porciones del dinero que posees según su uso, por ejemplo: un 30% para inversiones, un 30% para ahorro y un 40% para gastos y demás, puedes preparar tu futuro financiero.
• Invertir en ICOs conlleva un riesgo que se determina por la fiabilidad de dicho proyecto y las personas involucradas en el mismo. Debes tener el tiempo y la disponibilidad de estudiar y aprender los secretos para tomar las mejores decisiones.
• Si te llama invertir en las ICOs, empieza por dedicar una hora al día en el estudio de las cosas básicas y avanzadas del criptoverso. Siempre que tengas dudas, puedes contactarme y con todo gusto te guiaré.
• Tu mayor inversión es tu tiempo y tu planificación. STEEM ON, muchachONes.